Kalkulator Wskaźnika Pokrycia Obsługi Długu

Wskaźnik Pokrycia Obsługi Długu (DSCR) to wskaźnik pokazujący dostępne przepływy pieniężne firmy, które można wykorzystać do spłaty długów i rachunków. Zwykle DSCR jest przydatny dla zarówno dla małych firm jak i wielkich koroporacji.

Jednakże obliczenie DSCR nie jest najprostsze i może być problemem dla wielu właścicieli firm. Na szczęście, dzięki pomocy naszego kalkulatora Wskaźnika Pokrycia Obsługi Długu, będziesz mógł uzyskać dokładne wyniki w krótkim czasie!

Czym jest Wskaźnik Pokrycia Obsługi Długu?

DSCR mierzy dostępne przepływy pieniężne firmy, które mogą być używane do spłaty zobowiązań dłużnych. Wskaźnik porównuje całkowite zobowiązania dłużne firmy do jej dochodu operacyjnego.

Ogólnie rzecz biorąc, DSCR jest niezbędny, aby pokazać inwestorom, czy Twoja firma generuje wystarczające dochody, aby opłacić swoje rachunki. Jest to również wskaźnik zdrowia finansowego firmy.

Jak obliczyć DSCR?

Oto wzór DSCR:

Wskaźnik pokrycia obsługi długu = Dochód operacyjny netto (NOI) / Całkowita obsługa długu

Dlatego, aby obliczyć DSCR, musisz znaleźć wartość NOI i całkowitej obsługi długu. NOI to przychody firmy pomniejszone o koszty operacyjne (OE). Możesz obliczyć NOI za pomocą tego wzoru:

Dochód operacyjny netto = Przychody – OE

Ponadto istnieje inny wzór do jego obliczenia:

NOI = (1-koszty) x (1-wakacje) x Dochód brutto

Z drugiej strony, całkowita obsługa długu to po prostu bieżące zobowiązania dłużne lub miesięczne. Możesz obliczyć całkowitą obsługę długu za pomocą tego wzoru:

Całkowita obsługa długu = Spłata główna + Płatności odsetkowe + Płatności leasingowe

Przykład obliczenia DSCR

Załóżmy, że firma ma całkowitą obsługę długu wynoszącą 65 000 dolarów i dochód operacyjny netto wynoszący 100 000 dolarów.

W takim przypadku,

DSCR = Dochód operacyjny netto (NOI) / Całkowita obsługa długu = 100 000 dolarów / 65 000 dolarów = 1,54

Jeśli masz problem z obliczeniami DSCR, możesz po prostu skorzystać z Calcopolis. Strona internetowa oferuje szeroką gamę pomocnych narzędzi i kalkulatorów.

Jaki jest dobry DSCR?

Ogólnie rzecz biorąc, „dobry” DSCR to każda wartość wyższa niż 1,25. Dodatkowo, DSCR niższy niż jeden może wskazywać, że firma ma problemy finansowe.

Jednak dobra wartość DSCR może różnić się w zależności od branży. Ogólnie rzecz biorąc, zależy to od wielu czynników, takich jak warunki rynkowe, konkurenci i etap wzrostu.

Na przykład mała firma na początkowym etapie będzie miała niższy DSCR w porównaniu do innej, bardziej dojrzałej konkurencyjnej firmy. Dzieje się tak, ponieważ mała firma zaczyna generować przepływy pieniężne, podczas gdy dojrzała firma jest już dobrze ugruntowana.

Zwykle większość kredytodawców wymaga wartości GSCR większej niż jeden. W rzeczywistości niektórzy kredytodawcy wymagają wartości GSCR co najmniej 1,25, aby udzielić kredytu komercyjnego.

Dlaczego DSCR jest ważny?

DSCR jest niezbędny, jeśli chodzi o negocjowanie umów kredytowych pomiędzy firmami a bankami lub kredytodawcami. Dlatego obliczenie DSCR jest przydatne zarówno dla kredytodawców, jak i dla firm składających wnioski o kredyty.

W rzeczywistości może pomóc bankom w zarządzaniu ryzykiem. Ponadto DSCR jest przydatny dla inwestorów i interesariuszy podczas analizy zdrowia finansowego firmy.

Każda firma może obliczyć swój miesięczny DSCR, aby monitorować swoją sytuację finansową. Ponadto spadający DSCR może być wczesnym sygnałem problemów finansowych.

Może także przydać się przy budżetowaniu i planowaniu strategicznym. Co więcej, niektóre firmy korzystają z obliczeń DSCR swoich konkurentów, aby analizować ich wyniki.

Jeśli wskaźnik Twojej firmy jest niski, możesz nie być w stanie uzyskać kredytu. W takim przypadku możesz poprawić DSCR swojej firmy lub zmniejszyć kwotę pożyczki.

Poprawa DSCR Twojej firmy

Następujące metody mogą okazać się przydatne w celu zwiększenia wartości DSCR firmy:

Spłata bieżących długów

Spłata wszelkich istniejących długów zwiększy DSCR Twojej firmy. Dzieje się tak, ponieważ spłacony dług nie będzie już częścią Całkowitej Obsługi Długu w równaniu.

Zmniejszenie dźwigni finansowej

Możesz zwiększyć DSCR swojej firmy, dokładając większy udział własny w kapitale. Poza tym może to odzwierciedlać zaangażowanie i oddanie Twojej firmy.

Ograniczenie zbędnych wydatków

Przycinanie zbędnych wydatków ostatecznie może poprawić DSCR firmy. Dzieje się tak, ponieważ zwiększasz wartość NOI, redukując koszty.

Powinieneś ponownie ocenić wydatki swojej firmy, sprawdzając, co płaci i komu. Pomogłoby to również w rozwijaniu umiejętności negocjacyjnych i znalezieniu lepszych ofert.

Autorzy

Narzędzie stworzone przez Lucas Krysiak w dniu 2023-04-11 16:49:02 | Ostatnio sprawdzone przez Mike Kozminsky w dniu 2023-09-21 12:22:58