Kalkulator Wskaźnika Zatrzymania Zysków

Firmy na całym świecie podejmują poważne kroki, aby zapewnić pomnażanie majątku swoich właścicieli i inwestorów.

Robią to poprzez rozwijanie swojej działalności, poszerzanie opcji obsługi klienta i generalny rozwój swojego biznesu.

Jednak jednym kluczowym elementem, na który firmy i inwestorzy muszą zwracać uwagę, jest wskaźnik zatrzymania zysku. Czy jest zbyt niski? Czy jest wystarczający dla przyszłego wzrostu?

Możesz łatwo znaleźć wszystkie odpowiedzi, a także dowiedzieć się, jak korzystać z naszego Kalkulatora Wskaźnika Zatrzymania Zysku FinansoPolis, jeśli kontynuujesz czytanie.

Czym jest Wskaźnik Zatrzymania Zysku?

Wskaźnik zatrzymania zysku firmy to popularna miara finansowa pokazująca, ile netto przychodu firma zatrzymuje po wypłacie dywidend akcjonariuszom. Często nazywany jest również wskaźnikiem reinwestycji.

Jest to kluczowa miara zarówno dla inwestorów, jak i właścicieli firm, ponieważ pokazuje, jak duża część ich zysku jest inwestowana—co może pomóc firmie rosnąć i zwiększać jej wartość z czasem.

Jak obliczyć Wskaźnik Zatrzymania Zysku?

Aby obliczyć wskaźnik zatrzymania zysku za pomocą naszego kalkulatora FinansoPolis, potrzebujesz trzech głównych rzeczy:

1. Netto dochód firmy po opodatkowaniu
2. Łączna kwota wypłaconych dywidend
3. Ich zyski zatrzymane

Dochód netto dowolnej firmy można znaleźć w sekcji "Sprawozdanie z dochodów" jej rocznego raportu, zaraz po części dotyczącej podatku dochodowego.

Z drugiej strony, znalezienie jej zysków zatrzymanych wymaga nieco więcej wysiłku. Dlatego musisz wiedzieć, ile firma wypłaciła w dywidendach, a następnie obliczyć, co zostało.

Na szczęście dla Ciebie, nasz Kalkulator Wskaźnika Wypłaty Dywidendy Finansopolis może w tym pomóc! Pokaże Ci dokładny wskaźnik wypłaty dywidendy firmy, dzięki czemu możesz skorzystać z tego wzoru:

Łączna kwota wypłaconych dywidend = Wskaźnik wypłaty dywidendy x Dochód netto

Na przykład, jeśli masz firmę—nazwijmy ją Moorings—która ma dochód netto w wysokości $750,000 i wskaźnik wypłaty dywidendy 14,5%.

Stosując powyższy wzór, dostaniesz następującą odpowiedź:

$750,000 x 14,5% = $108,750

Gdy znasz już łączną kwotę wypłaconych dywidend, zyski zatrzymane są tylko jednym odejmowaniem dalej! Wygląda to tak:

Zyski zatrzymane = Dochód netto - Łączne wypłacone dywidendy

Zatem zyski zatrzymane firmy Moorings wynoszą:

$750,000 - $108,750 = $641,250

Poznając liczbę zysków zatrzymanych, możesz wreszcie obliczyć wskaźnik, postępując zgodnie z poniższymi krokami:

Wskaźnik Zatrzymania Zysku = Zyski zatrzymane ÷ Dochód netto

Oznacza to, że firma Moorings ma wskaźnik zatrzymania zysku:

$641,250 ÷ $750,000 = 0.855

Aby uzyskać dokładny procent, możesz pomnożyć odpowiedź przez sto. Zatem wskaźnik zatrzymania zysku firmy Moorings wynosi:

$641,250 ÷ $750,000 x 100 = 85,5%

Jaki jest dobry Wskaźnik Zatrzymania Zysku?

Dobry wskaźnik zatrzymania zysku różni się w zależności od firmy. Dlatego ważne jest, aby patrzeć na konkretne potrzeby podczas oceny firm.

Na przykład, jeśli chcesz zwiększyć wartość swojego portfela, wskaźnik zatrzymania zysku firm, w które inwestujesz, musi być wysoki. Nie mówimy, że musi to być 90% lub więcej, ale musi być wystarczająco wysoki, aby firma mogła rosnąć i się rozwijać.

To dlatego wartość Twojego portfela jest oceniana na podstawie wartości pieniężnej jego aktywów. Dlatego inwestowanie w firmę, która wypłaca wysokie dywidendy, a jej przyszły wzrost jest hamowany, może postawić Cię w trudnej sytuacji.

Nawet jeśli byłeś zainteresowany tylko regularnym przypływem dochodów z dywidend, wciąż musisz zwracać uwagę na wskaźnik zatrzymania zysku firmy.

Powodem tego jest znaczenie przyszłego rozwoju i wzrostu firmy.

Jeśli firma nie może utrzymać się na obecnym rynku, upadnie w miarę jego zmian. W rezultacie nie będziesz już mógł polegać na dywidendach jako na stałym źródle dochodu.

Czy wysoki Wskaźnik Zatrzymania Zysku jest dobrym znakiem?

Wysoki wskaźnik zatrzymania zysku może oznaczać wiele rzeczy. Na początek przyjrzyj się firmie, w którą inwestujesz.

Czy jest wciąż w fazie wzrostu? Większość firm wciąż się rozwijających prawdopodobnie zatrzyma więcej niż 90% swojego całkowitego dochodu jako środki zatrzymane.

To bardzo ważne, ponieważ nie są to firmy blue chip i wciąż muszą budować swoją markę i nazwę. Dlatego wysoki wskaźnik zatrzymania zysku może być po prostu znakiem młodego biznesu.

Z drugiej strony, jeśli firma jest już ustanowiona, nie stara się rosnąć dalej, a ma wysoki lub średnio wysoki wskaźnik zatrzymania zysku, jest to dobry znak.

Oznacza to, że firma reinwestuje w siebie i stara się utrzymać swoją pozycję na rynku. W przeciwnym razie niski wskaźnik zatrzymania zysku oznacza, że firma nie robi wiele, jeśli chodzi o rozwój, co może szkodzić przyszłym przychodom i wypłatom dywidend.

Autorzy

Narzędzie stworzone przez Lucas Krysiak w dniu 2023-02-16 16:34:09 | Ostatnio sprawdzone przez Mike Kozminsky w dniu 2023-09-20 15:29:06