Kalkulator Efektu Fishera

Efekt Fishera to termin ekonomiczny zdefiniowany przez Irvinga Fishera. Mówi on, że rzeczywista stopa procentowa równa się nominalnej stopie procentowej minus inflacja.

Bezpośrednim implikacją tego prawa jest związek między inflacją a nominalnymi i rzeczywistymi stopami procentowymi.

Podstawowe informacje:

• Wzrost inflacji powoduje spadek rzeczywistej stopy procentowej, chyba że nominalna stopa procentowa zostanie odpowiednio zwiększona.
• Dodatnia rzeczywista stopa procentowa pozwala na ochronę kapitału przed inflacją.
• Ujemna stopa procentowa nie chroni kapitału przed inflacją.

Czym jest Efekt Fishera?

Efekt Fishera to tendencja nominalnych stóp procentowych do śledzenia zmian inflacji. Zatem nominalna stopa procentowa dostosowuje się z czasem do spodziewanej inflacji.

Równanie Efektu Fishera

Ir = In - I

Gdzie:

• Ir - Rzeczywista Stopa Procentowa
• In - Nominalna Stopa Procentowa
• I - Spodziewana Inflacja

Czym jest Międzynarodowy Efekt Fishera (IFE)?

Międzynarodowy Efekt Fishera często jest mylony z Efektem Fishera, podczas gdy to różna teoria, która opisuje wpływ kursów walutowych między krajami na nominalne stopy procentowe.

Międzynarodowy Efekt Fishera twierdzi, że zmiany w nominalnych stopach procentowych śledzą zmiany w przewidywanych kursach walutowych między walutami. Dlatego waluta kraju z niższą nominalną stopą procentową zyska na wartości wobec waluty kraju z wyższą nominalną stopą procentową, ponieważ wyższa stopa procentowa odbija wyższe oczekiwania inflacyjne.