Start
Kalkulatory
Oszczędzanie
Inwestowanie
Biznes
Matematyka
Kredyty
Marketing
Blog
Zainstaluj w telefonieKalkulator zysku z akcji pomaga oszacować zysk lub stratę ze sprzedaży papierów wartościowych. Możesz ocenić zakończoną transakcję albo sprawdzić scenariusz sprzedaży po wybranej cenie. Taki scenariusz pokazuje możliwy wynik, ale nie przewiduje przyszłego kursu akcji.
Jak przygotować dane do kalkulatora akcji?
Podstawą obliczenia są liczba akcji oraz cena zakupu i sprzedaży jednej sztuki. Przygotowując dane, zwróć uwagę na kilka zasad:
- Liczba akcji: uwzględnij tylko akcje objęte analizowaną sprzedażą, a nie cały posiadany pakiet.
- Cena zakupu: korzystaj z faktycznej ceny wykonania transakcji, a nie z kursu widocznego w chwili składania zlecenia.
- Cena sprzedaży: dla zakończonej transakcji przyjmij cenę wykonania. Przy analizie przyszłej sprzedaży użyj ceny, której scenariusz chcesz sprawdzić.
- Waluta: ceny i koszty używane w jednym obliczeniu muszą być wyrażone w tej samej walucie.
Osobno przygotuj prowizje i inne koszty transakcyjne. Nie utożsamiaj wyniku wynikającego ze zmiany kursu z kwotą pozostającą po wszystkich opłatach i podatku.
Jak obliczyć zysk z akcji? Wzór i przykład
W najprostszym wariancie, bez prowizji, dywidend i podatku, wzór na zysk z akcji wygląda następująco:
Zysk lub strata = liczba akcji × (cena sprzedaży jednej akcji − cena zakupu jednej akcji)
Dodatnia wartość oznacza zysk, ujemna — stratę. Wynik równy zero oznacza brak zysku ze zmiany kursu, ale po uwzględnieniu prowizji transakcja może nadal przynosić stratę.
Przykład: zakup 100 akcji po 50 zł
Załóżmy, że kupujesz 100 akcji po 50 zł, a następnie sprzedajesz je po 60 zł. Prowizja za zakup wynosi 10 zł, a za sprzedaż 20 zł.
| Pozycja | Obliczenie | Wynik |
|---|---|---|
| Wartość zakupu bez prowizji | 100 × 50 zł | 5 000 zł |
| Wartość sprzedaży bez prowizji | 100 × 60 zł | 6 000 zł |
| Zysk ze zmiany kursu | 6 000 zł − 5 000 zł | 1 000 zł |
| Łączne prowizje | 10 zł + 20 zł | 30 zł |
| Zysk po prowizjach, przed podatkiem | 1 000 zł − 30 zł | 970 zł |
Ogólny wzór uwzględniający te koszty to:
Zysk po prowizjach = liczba akcji × (cena sprzedaży − cena zakupu) − prowizja zakupu − prowizja sprzedaży
Jest to sposób samodzielnego uzupełnienia analizy o koszty — nie należy zakładać, że każda prezentowana przez kalkulator kwota już je uwzględnia.
Zysk w złotych a stopa zwrotu z akcji
Kwota zysku pokazuje, ile zarabiasz. Stopa zwrotu mówi, jak duży jest ten wynik w stosunku do zainwestowanego kapitału. Bez kosztów transakcyjnych obliczysz ją tak:
Stopa zwrotu = (cena sprzedaży − cena zakupu) / cena zakupu × 100%
W powyższym przykładzie jest to (60 − 50) / 50 × 100% = 20%. Po prowizjach zysk wynosi 970 zł, a początkowy wydatek 5 010 zł, więc stopa zwrotu po kosztach, przed podatkiem, to około 19,36%.
To zwrot za cały okres inwestycji, nie automatycznie wynik roczny. Zysk 20% osiągnięty w trzy miesiące i taki sam zysk osiągnięty w pięć lat nie oznaczają tej samej efektywności inwestycji.
Co może zmienić rzeczywisty wynik inwestycji?
- Dywidendy. Są dodatkowym przepływem pieniężnym. Sam wynik ze zmiany ceny akcji ich nie obejmuje.
- Kurs walutowy. Zysk na akcjach notowanych w USD lub EUR nie musi oznaczać takiej samej procentowej stopy zwrotu w złotych. Uwzględnij także koszty wymiany waluty.
- Kilka partii zakupu. Jeśli kupujesz akcje po różnych cenach, ustal koszt przypadający na sprzedawane sztuki. Średnia cena używana do analizy inwestycji nie musi odpowiadać kosztowi przyjmowanemu do rozliczenia podatkowego.
- Podatek. Na zwykłym rachunku maklerskim dochód ze sprzedaży akcji podlega w Polsce co do zasady stawce 19% i rozliczeniu w PIT-38. Rozliczenie uwzględnia zasady dotyczące całego roku, dlatego nie wystarczy automatycznie odjąć 19% od każdej zyskownej transakcji.
Jeśli jako cenę sprzedaży przyjmujesz bieżący kurs, otrzymujesz szacunek niezrealizowanego zysku lub straty. Ostateczny wynik poznasz po wykonaniu sprzedaży i uwzględnieniu jej kosztów.
Przy porównywaniu scenariuszy sprawdź również wariant spadku ceny. Wzrost kursu z 50 zł do 60 zł daje 20% zysku, ale spadek z 60 zł do 50 zł oznacza stratę około 16,67% — procenty zależą od wartości początkowej.
Narzędzia do dalszej analizy inwestycji
- Kalkulator kosztu bazowego akcji — przydatny przy analizowaniu kosztu nabycia akcji kupowanych w kilku partiach.
- Kalkulator zwrotu z okresu posiadania — pomocny przy ocenie zwrotu obejmującego zmianę wartości inwestycji i wypłaty otrzymane podczas jej utrzymywania.
- Kalkulator CAGR — pozwala wyrazić zmianę wartości inwestycji jako średnioroczną składaną stopę wzrostu.
